راهی جدید برای دسترسی به فلزات گرانبها

به گزارش «خبرنامه دانشجویان ایران»، ارز دیجیتال با پشتوانه طلا (Gold-Backed Cryptocurrency) نوعی از ارز دیجیتال است که ارزش آن به‌طور مستقیم به قیمت طلا وابسته است. هر واحد از این ارزها نشان‌دهنده مالکیت مقدار معینی از طلاست که معمولاً در خزانه‌ها یا انبارهای امن نگهداری می‌شود.

به عبارت دیگر، ارزش این نوع ارز دیجیتال مستقیماً با طلای فیزیکی مرتبط است. این ابزارهای مالی جدید، اساساً ثبات و ارزش ذاتی طلا را با مزایای فناوری بلاک‌چین ترکیب می‌کنند. ویژگی‌های منحصر به فرد این ارزها، آن‌ها را برای سرمایه‌گذاران سنتی و علاقه‌مندان به ارزهای دیجیتال جذاب می‌سازد.

ارز دیجیتال با پشتوانه طلا چیست؟

این نوع دارایی دیجیتال در مقایسه با ارزهای دیجیتال بدون پشتوانه، ارزش پایدارتری دارد. همچنین، می‌توانند به‌عنوان پوششی در برابر تورم و بی‌ثباتی اقتصادی عمل کنند.

ارائه این ارزها در پلتفرم‌های غیرمتمرکز، وابستگی به سیستم‌های بانکی سنتی و واسطه‌ها را کاهش داده است. به همین دلیل، خرید ارز دیجیتال با پشتوانه طلا می‌تواند گزینه‌ای مطمئن برای سرمایه‌گذاری امروز باشد.

به‌ویژه در شرایطی که تنش‌های سیاسی در خاورمیانه به بحران‌های اقتصادی دامن می‌زند، بسیاری از مردم در جستجوی یک ذخیره ارزش قابل اعتماد هستند تا دارایی‌های خود را در برابر این بی‌ثباتی‌ها محافظت کنند.

مکانیزم تضمین پشتوانه طلا در ارزهای دیجیتال

مکانیزم تضمین پشتوانه طلا در ارزهای دیجیتال با پشتوانه طلا معمولاً به چند روش انجام می‌شود:

ذخیره‌سازی فیزیکی: مقدار مشخصی از طلا در خزانه‌ها یا انبارهای امن نگهداری می‌شود و هر واحد از ارز دیجیتال نشان‌دهنده مالکیت مقدار معینی از این طلا است. این طلا معمولاً توسط یک نهاد معتبر نگهداری می‌شود تا اطمینان از موجودی و کیفیت آن فراهم گردد.

تایید و شفافیت: برای اطمینان از صحت و اعتبار پشتوانه طلا، معمولاً گزارش‌های دوره‌ای و حسابرسی‌های مستقل انجام می‌شود. این گزارش‌ها می‌توانند به سرمایه‌گذاران کمک کنند تا از موجودی طلا و تطابق آن با تعداد واحدهای ارز دیجیتال اطمینان حاصل کنند.

قراردادهای هوشمند: برخی از پروژه‌ها از قراردادهای هوشمند بر بستر بلاک‌چین استفاده می‌کنند تا فرآیند صدور و معامله ارز دیجیتال را خودکار و شفاف کنند. این قراردادها می‌توانند تضمین کنند که هر بار که یک واحد از ارز دیجیتال صادر می‌شود، مقدار متناظری از طلا در خزانه موجود است.

نهادهای معتبر: ارزهای دیجیتال با پشتوانه طلا معمولاً توسط نهادهای معتبر و شناخته‌شده مدیریت می‌شوند که به سرمایه‌گذاران اطمینان می‌دهند که پشتوانه واقعی وجود دارد و مدیریت آن به صورت شفاف و قابل اعتماد انجام می‌گیرد.

این مکانیزم‌ها تلاش می‌کنند تا اطمینان و اعتماد سرمایه‌گذاران را جلب کنند و ارزش ارز دیجیتال را به طور مستقیم با طلا مرتبط سازند.

رمزارزهای طلا؛ راهی جدید برای دسترسی به فلزات گرانبها/ چگونه طلا و بلاک‌چین در کنار هم ارزش جدیدی ایجاد می‌کنند؟

مزایای ارزهای دیجیتال با پشتوانه طلا

ارزهای دیجیتال با پشتوانه طلا دارای مزایای متعددی هستند که آن‌ها را به گزینه‌ای جذاب برای سرمایه‌گذاری تبدیل می‌کند. برخی از این مزایا عبارتند از:

ثبات ارزش: این ارزها به دلیل وابستگی به طلا، که historically به عنوان یک دارایی امن شناخته می‌شود، ارزش پایدارتری دارند و می‌توانند در برابر نوسانات بازار بهتر عمل کنند.
محافظت در برابر تورم: در شرایط اقتصادی نامساعد و افزایش تورم، طلا معمولاً به عنوان یک ذخیره ارزش مورد استفاده قرار می‌گیرد. ارزهای دیجیتال با پشتوانه طلا می‌توانند به عنوان پوشش در برابر کاهش ارزش پول ملی عمل کنند.

دسترسی آسان: با استفاده از فناوری بلاک‌چین، کاربران می‌توانند به راحتی و بدون نیاز به واسطه‌های سنتی، به این ارزها دسترسی پیدا کنند و معاملات خود را انجام دهند.

شفافیت و امنیت: معاملات این ارزها بر بستر بلاک‌چین ثبت می‌شوند که باعث شفافیت و امنیت بیشتر می‌شود. این امر کمک می‌کند تا هرگونه تقلب یا دستکاری به حداقل برسد.

تنوع در سبد سرمایه‌گذاری: با اضافه کردن ارزهای دیجیتال با پشتوانه طلا به سبد سرمایه‌گذاری، سرمایه‌گذاران می‌توانند تنوع بیشتری ایجاد کنند و ریسک‌های مالی خود را کاهش دهند.

امکان استفاده در بازارهای جهانی: ارزهای دیجیتال به راحتی قابل انتقال و تبدیل به دیگر ارزها هستند، که این امر امکان استفاده از آن‌ها در بازارهای جهانی را فراهم می‌کند.

کاهش وابستگی به سیستم‌های بانکی: این ارزها می‌توانند به کاهش وابستگی به سیستم‌های بانکی سنتی و واسطه‌ها کمک کنند، که این ویژگی به ویژه در شرایط بحرانی اقتصادی بسیار مهم است.

این مزایا سبب می‌شود که ارزهای دیجیتال با پشتوانه طلا به عنوان یک گزینه مطمئن و جذاب برای سرمایه‌گذاران در نظر گرفته شوند.

چالش ‌های ارزهای دیجیتال با پشتوانه طلا

ارزهای دیجیتال با پشتوانه طلا، علی‌رغم مزایای خود، با چالش‌هایی نیز مواجه هستند که می‌تواند به موفقیت و پذیرش آن‌ها آسیب برساند.

برخی از این چالش‌ها عبارتند از:

  مسائل قانونی و نظارتی: هنوز قوانین و مقررات مشخصی برای ارزهای دیجیتال با پشتوانه طلا وجود ندارد. این عدم شفافیت می‌تواند منجر به سردرگمی و عدم اطمینان در بازار شود.

 هزینه‌های نگهداری و ذخیره‌سازی: نگهداری فیزیکی طلا در خزانه‌ها هزینه‌بر است. این هزینه‌ها می‌تواند بر قیمت نهایی ارز دیجیتال تأثیر بگذارد و سودآوری آن را کاهش دهد.

  ریسک‌های امنیتی: اگرچه فناوری بلاک‌چین امنیت بالایی دارد، اما هنوز امکان هک یا سرقت اطلاعات وجود دارد. همچنین، نگهداری فیزیکی طلا نیز می‌تواند در معرض سرقت یا آسیب قرار گیرد.

  اعتماد به نهادهای ثالث: بسیاری از ارزهای دیجیتال با پشتوانه طلا به نهادهای ثالث برای نگهداری و مدیریت طلا وابسته هستند. این وابستگی می‌تواند به نگرانی‌ها و عدم اعتماد در مورد وضعیت واقعی پشتوانه منجر شود.

  آگاهی عمومی و پذیرش: بسیاری از سرمایه‌گذاران هنوز با مفهوم ارزهای دیجیتال با پشتوانه طلا آشنا نیستند. افزایش آگاهی و پذیرش عمومی ممکن است زمان‌بر باشد.

این چالش‌ها می‌توانند بر رشد و توسعه ارزهای دیجیتال با پشتوانه طلا تأثیر بگذارند و نیازمند توجه و استراتژی‌های مناسب برای مدیریت آن‌ها هستند.

معرفی ارزهای دیجیتال با پشتوانه طلا

پکس گلد Pax Gold (PAXG)

پکس گلد که به اختصار PAXG نامیده می‌شود، یک ارز دیجیتال با پشتوانه طلا است که در سال ۲۰۱۹ توسط پکسوس ترست راه‌اندازی شد. هر توکن PAXG معادل یک اونس تروی طلا پشتیبانی می‌شود و به شما این امکان را می‌دهد که مقدار مشخصی طلای فیزیکی را به صورت دیجیتالی در اختیار داشته باشید.

راه‌اندازی توکن Pax Gold (PAXG) با استاندارد ERC-۲۰ در پلتفرم بلاک‌چین اتریوم، خرید، فروش و انتقال آن را در صرافی‌های مختلف آسان کرده است.

شایان ذکر است که پکسوس به عنوان نهادی تحت نظارت اداره خدمات مالی ایالت نیویورک (NYDFS) از استانداردهای انطباق دقیقی پیروی می‌کند که امنیت سرمایه‌گذاران این ارز دیجیتال با پشتوانه طلا را افزایش می‌دهد.

همچنین، با توجه به اینکه PAXG به راحتی قابل تبدیل به طلا است، سرمایه‌گذاران می‌توانند در زمان نیاز به طلا، به سادگی توکن‌های خود را به طلا تبدیل کنند.

توانایی استفاده از پکس گلد در پلتفرم‌های مالی غیرمتمرکز به شما این امکان را می‌دهد که از رشد قیمت طلا بهره‌مند شوید در حالی که می‌توانید از طریق پلتفرم‌های فارمینگ، سود کسب کنید.

این ویژگی‌ها PAXG را به یک گزینه جذاب برای سرمایه‌گذاران تبدیل کرده است که به دنبال تنوع در پرتفوی خود و حفاظت از ارزش دارایی‌های خود در برابر نوسانات بازار هستند.

تتر گلد Tether Gold (XAUT)

تتر گلد (Tether Gold) دومین نام بزرگ در بازار ارزهای دیجیتال با پشتوانه طلا است. این توکن در ژانویه ۲۰۲۰ توسط بنیاد تتر راه‌اندازی شد. هر توکن XAUT نمایانگر یک اونس تروی طلا است که در انبارهای امن سوئیس ذخیره می‌شود.

ماهیت تقسیم‌پذیر تتر گلد تا ۰.۰۰۰۰۰۱ اونس، این دارایی را برای سرمایه‌گذاران خرد جذاب‌تر کرده و در نتیجه حداقل سرمایه مورد نیاز برای ورود به بازار طلا را کاهش می‌دهد.

به عنوان یک دارایی دیجیتال، تتر گلد این امکان را به سرمایه‌گذاران می‌دهد که بدون نیاز به ذخیره‌سازی فیزیکی فلز گرانبها، به سرمایه‌گذاری در طلا بپردازند.

این توکن در حال حاضر در شبکه‌های اتریوم و ترون در دسترس است و به کاربران این امکان را می‌دهد که به راحتی و با هزینه‌های کمتر به بازار طلا دسترسی پیدا کنند.

همچنین، تتر گلد به دلیل شفافیت و قابلیت ردیابی، به عنوان یک گزینه امن برای محافظت از سرمایه در برابر نوسانات بازار معرفی شده است.

با توجه به افزایش نگرانی‌ها در مورد نوسانات ارزهای دیجیتال، سرمایه‌گذاری در دارایی‌های با پشتوانه فیزیکی مانند تتر گلد می‌تواند راهی مطمئن برای تنوع بخشی به سبد سرمایه‌گذاری باشد.

گلد کوین GoldCoin(GLC)

GoldCoin که به اختصار GLC نامیده می‌شود، یک توکن ERC-۲۰ همتا به همتا است که بر تمرکززدایی و آزادی اقتصادی تأکید دارد. این توکن توسط Digital Gold LTD طراحی و راه‌اندازی شده است. یکی از ویژگی‌های بارز این ارز دیجیتال، استفاده از الگوریتم اجماع اثبات کار و سرعت تأیید تراکنش تقریباً دو دقیقه است.

هر هزار واحد توکن GLC معادل یک اونس طلا است. این ویژگی به سرمایه‌گذاران خرده‌فروش این امکان را می‌دهد که از مزایای دارایی‌های دیجیتال در کنار طلای فیزیکی بهره‌مند شوند و هر زمان که بخواهند، توکن‌های خود را به طلای واقعی یا ارزهای فیات تبدیل کنند.

GoldCoin به دلیل ویژگی‌های منحصر به فردش، مانند شفافیت و سرعت بالای تراکنش، پتانسیل بالایی برای جذب سرمایه‌گذاران دارد و می‌توان آن را به عنوان گزینه‌ای مناسب در بازار ارزهای دیجیتال در نظر گرفت. با توجه به رشد روزافزون بازار طلا و تقاضای بالای سرمایه‌گذاران برای دارایی‌های امن، GoldCoin می‌تواند نقش مهمی در آینده مالی افراد ایفا کند.

دیجیکس گلد Digix Gold (DGX)

دیجیکس گلد یکی از اولین ارزهای دیجیتال است که برای پر کردن شکاف بین مالکیت طلای سنتی و فضای دارایی دیجیتال طراحی شده است.

هر توکن DGX نشان‌دهنده یک گرم طلای فیزیکی است که توسط بانک ملی سوئیس پشتیبانی می‌شود و به طور امن در انبارهای سنگاپور و کانادا ذخیره می‌شود.

توکن Digix Gold (DGX) که توسط DigixGlobal در سال ۲۰۱۶ راه‌اندازی شد، ویژگی‌هایی چون شفافیت، تقسیم‌پذیری و نقدینگی بالا را ارائه می‌دهد.

این ویژگی‌ها به سرمایه‌گذاران امکان می‌دهد بدون نیاز به نگهداری فیزیکی طلا، از مزایای سرمایه‌گذاری در این فلز گرانبها بهره‌مند شوند.

علاوه بر این، انجمن جهانی شمش به سرمایه‌گذاران این ارز دیجیتال با پشتوانه طلا اطمینان داده است که با اطمینان و ایمنی معامله کنند. این اطمینان به خاطر شفافیت در فرآیندهای ذخیره‌سازی و حسابرسی طلاهایی است که پشتیبان توکن‌ها هستند.

به این ترتیب، DGX به عنوان یک گزینه مطمئن برای کسانی که به دنبال ترکیب سرمایه‌گذاری در طلا و فناوری بلاک‌چین هستند، شناخته می‌شود.

کینسیس گلد Kinesis Gold(KAU)

Kinesis Gold یک ارز دیجیتال با پشتوانه طلا است که برای ارائه راهی مطمئن و کارآمد برای سرمایه‌گذاری در طلا طراحی شده است.

هر توکن KAU نمایانگر یک گرم شمش طلا است که در خزانه‌های بیمه‌شده ذخیره می‌شود. علاوه بر Kinesis Gold، پلتفرم Kinesis همچنین دارایی دیجیتالی با پشتوانه نقره به نام Kinesis Silver را در شبکه بلاک‌چین استلار راه‌اندازی کرده است.

یکی از ویژگی‌های منحصر به فرد Kinesis این است که کاربران برای تبدیل توکن‌های KAU خود به طلای فیزیکی، به حداقل ۱۰۰ واحد توکن Kinesis Gold (معادل ۱۰۰ گرم طلا) نیاز دارند. هر واحد Kinesis Gold معادل یک گرم طلای جهانی است، که این امر به سرمایه‌گذاران امکان می‌دهد تا به راحتی و با اطمینان در بازار طلا شرکت کنند.

Kinesis با هدف افزایش شفافیت و دسترسی به بازار طلا برای سرمایه‌گذاران خرد و کلان، به دنبال ایجاد یک اکوسیستم مالی پایدار و کارآمد است.

این پلتفرم نه تنها امکان سرمایه‌گذاری در طلا را تسهیل می‌کند، بلکه با ارائه راهکارهای مبتنی بر بلاک‌چین، امنیت و شفافیت بیشتری را به فرآیندهای مالی اضافه می‌نماید.

ملد گلد (Melt Gold)

ملد گلد یکی دیگر از رمزارزهای نوظهور با پشتوانه طلا است که در سال ۲۰۲۱ در بلاک چین الگورند راه‌اندازی شد. هر توکن طلای مذاب نشان‌دهنده یک گرم طلای فیزیکی است که در خزانه‌های معتبر در استرالیا نگهداری می‌شود.

ادغام این توکن با بلاک چین الگورند، سرعت تراکنش‌های سریع و کارمزدهای پایین را به آن بخشیده و آن را به گزینه‌ای کارآمد برای سرمایه‌گذاران تبدیل کرده است.

علاوه بر این، ملد گلد به دلیل شفافیت و قابلیت پیگیری موجودی طلا، اعتماد بیشتری را در میان کاربران جلب کرده است.

این رمزارز با هدف افزایش دسترسی به بازار طلا و ایجاد یک روش ساده و مطمئن برای سرمایه‌گذاری در این فلز گرانبها، طراحی شده است.