پرسودترین صندوق های سرمایه گذاری

به گزارش «خبرنامه دانشجویان ایران»؛ صندوق های سرمایه گذاری به عنوان یکی از محبوب‌ترین ابزارهای مالی، توانسته‌اند توجه بسیاری از سرمایه گذاران را به خود جلب کنند. این صندوق‌ها در انواع مختلفی ارائه می‌شوند که هر کدام مزایا و ویژگی‌های خاص خود را دارند. از صندوق های سهامی تا صندوق های مختلط و درآمد ثابت، هر یک برای گروهی از سرمایه گذاران مناسب هستند.

در این مقاله، به بررسی پرسودترین صندوق های سرمایه گذاری خواهیم پرداخت و ویژگی‌های منحصربه‌فرد آن‌ها را معرفی خواهیم کرد. اگر به دنبال انتخاب یک صندوق مناسب برای سرمایه گذاری هستید، این مقاله شما را راهنمایی خواهد کرد.

انواع صندوق های سرمایه گذاری

برخی از پرمخاطب‌ترین صندوق‌‌های سرمایه گذاری را در ادامه مشاهده می‌کنید.

• صندوق های درآمد ثابت
• صندوق های سهامی
• صندوق های مختلط
• صندوق های طلا
• صندوق های املاک و مستغلات

در ادامه توضیحاتی درباره هر کدام از این صندوق‌ها ارائه شده است. 

صندوق های درآمد ثابت

صندوق های درآمد ثابت از نظر ریسک پایین و سود پایدار، محبوبیت بالایی دارند. این صندوق‌ها معمولاً در اوراق مشارکت، سپرده‌های بانکی و سایر ابزارهای مالی کم‌ریسک سرمایه گذاری می‌کنند.

از جمله مزایای سرمایه گذاری در این صندوق‌ها، علاوه بر امکان دریافت سود ثابت، امنیت بالای سرمایه گذاری است. در واقع سرمایه گذاران روی این صندوق‌ها، بدون نگرانی از نوسانات بازار، سود تضمینی دریافت می‌کنند.

کمتر بودن سود این صندوق‌ها به نسبت تورم، از جمله معایب این صندوق های است. همچنین به علت اینکه اصل پول شما روی این صندوق‌ها رشد نمی‌کند، با سرمایه گذاری بلند مدت، ارزش پول شما کاهش می‌یابد.

صندوق های سهامی

این صندوق‌ها در سهام شرکت‌های پذیرفته شده در بورس سرمایه گذاری می‌کنند و بازدهی آن‌ها مستقیماً به عملکرد بازار سهام بستگی دارد. یعنی لزوما بازدهی این صندوق های نسبت به سایر صندوق های کمتر یا بیشتر نیست. در واقع اگر در دوره رونق بازار سهام باشم، بازدهی این صندوق‌ها بالاست.

اگر شما افق سرمایه گذاری بلند مدت دارید، اما خیلی اهل ریسک کردن نیستید، این صندوق‌ها می‌توانند ریسک سرمایه گذاری شما در بورس را کاهش دهند. اما باید دقت داشته باشید که نوسان شدید بازار سهام می‌تواند باعث زیان شما در کوتاه مدت شود. بنابراین هر چند این صندوق‌ها توسط افراد حرفه‌ای مدیریت می‌شوند، اما باز هم ریسک بالایی دارند.

صندوق های مختلط

صندوق های مختلط با ترکیب دارایی‌های سهامی و درآمد ثابت، تعادلی بین ریسک و بازدهی ایجاد می‌کنند. این صندوق‌ها برای افرادی که به دنبال ترکیب سود معقول و ریسک متوسط هستند، گزینه‌ای مناسب محسوب می‌شوند.

بازدهی این صندوق‌ها ممکن است کمتر از صندوق های سهامی و بیشتر از صندوق های درآمد ثابت باشد، که برای برخی از سرمایه گذاران جذابیت کمتری دارد. به همین ترتیب، ریسک این صندوق‌ها بیش از صندوق های درآمد ثابت و کمتر از صندوق های سهامی است.

صندوق های طلا

صندوق های طلا زیرمجموعه صندوق های مبتنی بر سپرده کالایی هستند و در اوراق مبتنی بر طلا سرمایه گذاری می‌کنند. عملکرد این صندوق های به قیمت جهانی طلا، تقاضای داخلی و شرایط سیاسی - اقتصادی کشور وابسته است.

از جمله مزایای آن سرمایه گذاری ایمن در طلا بدون نیاز به نگهداری فیزیکی آن، نقدشوندگی بالا و پوشش ریسک تورم است.

از جمله معایب صندوق های طلا می‌توان به نوسانات شدید قیمت طلا در کوتاه‌مدت اشاره کرد. این نوسانات می‌تواند که منجر به زیان شود. علاوه بر این، در شرایط کاهش قیمت جهانی طلا، این صندوق‌ها ممکن است سودآوری خود را از دست بدهند.

صندوق های املاک و مستغلات

این صندوق‌ها در پروژه‌های ساختمانی، خرید و فروش املاک و مستغلات سرمایه گذاری می‌کنند. امکان سودآوری بالا در بلند مدت، پوشش تورم و امنیت سرمایه گذاری اشاره کرد. 

از جمله معایب این صندوق‌ها نیز می‌توان به نقدشوندگی پایین و وابستگی زیاد به شرایط اقتصادی و بازار مسکن اشاره کرد. به نحوی که در شرایط رکود بازار مسکن، این صندوق‌ها ممکن است طی چند سال جذابیت خاصی نداشته باشند.

مقایسه انواع صندوق های سرمایه گذاری

در ادامه جدولی از ویژگی‌های انواع صندوق‌ها را مشاهده می‌کنید. به عنوان مثال، صندوق های درآمد ثابت با ریسک کم و بازدهی پایین، برای سرمایه گذاران محافظه‌کار مناسب هستند. در مقابل، صندوق های سهامی با ریسک بالا و بازدهی زیاد، بهترین گزینه برای افراد ریسک‌پذیر محسوب می‌شوند.

پرسودترین صندوق های سرمایه گذاری در املاک و مستغلات

صندوق های املاک و مستغلات ابزارهایی نوین برای مشارکت در بازار مسکن هستند. این صندوق‌ها به سرمایه گذاران امکان می‌دهند حتی با سرمایه کم، در پروژه‌های ساختمانی شرکت کنند. در حال حاضر (سال ۱۴۰۳) صرفا ۵ صندوق سرمایه گذاری در املاک و مستغلات برای سرمایه گذاری وجود دارند. وضعیت بازدهی این صندوق‌ها را می‌تواند در جدول زیر مشاهده کنید.

نکته مهم درباره سوددهی صندوق های سرمایه گذاری در املاک و مستغلات این است که سود این صندوق‌ها بیشتر از راه اجاره‌داری و فروش ملک تامین می‌شود. به همین دلیل، شاهد بازه کمتر از ۲۰ تا حدود ۱۰۸ درصد سود هستیم. این در حالی است که با روش‌های دیگر مثل ساخت‌وساز، آن همه در مناطق پرمتقاضی، می‌تواند سطح سود را بسیار فراتر برد.

به همین دلیل اگر علاوقه‌مند به سرمایه گذاری در صندوق های املاک و مستغلات هستید، می‌توانید به موارد جایگزین مثل پلتفرم آکومتر فکر کنید. این پلتفرم مشابه بورس (بسیار راحت‌تر)، امکان فروش متری ملک را فراهم کرده است. به نحوه که حتی سرمایه گذاری با ۵۰ میلیون در آن امکان‌پذیر است.

فروش متری مسکن راهکاری برای سرمایه گذاری در بازار مسکن با پول کم است. در این روش هر فردی می‌تواند با پرداخت مبلغ یک متر یا حتی کمتر، در بازار املاک سرمایه گذاری کرده و از رشد بازار مسکن و سود ساخت و ساز بهره‌مند شود. با این روش نه تنها از بازار مسکن جا نمی‌مانید، بلکه سود جذاب آن هم بدست می‌آورید.

پرسودترین صندوق های سرمایه گذاری سهامی

صندوق های سهامی به دلیل تمرکز بر بازار بورس، در زمان رونق این بازار، بازدهی بالایی دارند. در ادامه می‌توانید سودآورترین صندوق های سرمایه گذاری سهامی را به گزارش شرکت مدیریت فناوری بورس تهران ملاحظه کنید.

توجه داشته باشید که در حال حاضر (اوایل زمستان ۱۴۰۳)، بازار بورس در کف قیمتی خود به سر می‌برد. بنابراین نمی‌توان انتظار بازدهی خیلی بالایی از صندوق های سرمایه گذاری سهامی داشت.

پرسودترین صندوق های سرمایه گذاری طلا

در ادامه می‌توانید پرسودترین صندوق های سرمایه گذاری طلا را به گزارش شرکت مدیریت فناوری بورس تهران مشاهده کنید. آنچه به عنوان سود یک ساله در جدول زیر مشاهده می‌کنید، به علت نوسان زیاد در این بازارها به سرعت تغییر کرده و جایگاه این صندوق‌ها خیلی سریع تغییر می‌کند.

پرسودترین صندوق های درآمد ثابت

سود صندوق های درآمد ثابت معمولا آنچنان متغیر نیست. در ادامه می‌توانید صندوق های درآمد ثابت با سود سالانه بالای ۳۰ درصد را مشاهده کنید.

پرسودترین صندوق های مختلط

با جست‌وجو در میان صندوق های بورسی، به حدود ۲۰ صندوق مختلط می‌رسید. اما تمام این صندوق‌ها قابل خرید از طریق بورس نیستند. حتی برخی از این صندوق‌ها برای سرمایه گذاری در امور خیریه پیش‌بینی شده‌اند. در ادامه ۴ صندوق مختلف که امکان سرمایه گذاری مستقیم از طریق بورس در آن‌ها فراهم است را می‌توانید مشاهده کنید.

کدام صندوق بهترین گزینه برای سرمایه گذاری است؟

انتخاب بهترین صندوق سرمایه گذاری کاملا وابسته شما، خواست شما و شرایط شماست. مثلا اگر به هیچ وجه امکان  ریسک کردن ندارید و به دنبال درآمد ثابت ماهانه هستید، می‌توانید صندوق های درآمد ثابت را بررسی کنید. اما برعکس، اگر ریسک پذیر هستید، به درآمد ماهانه نیازی ندارید، با نگاه بلند مدت می‌تواند به سراغ صندوق های طلا بروید.

در صورتی که ریسک‌پذیری بیشتری دارید، به خصوص در دوره رونق بازار سهام، سرمایه گذاری از طریق صندوق های سهامی می‌تواند انتخاب مناسبی باشد. به هر حال این صندوق‌ها به شما کمک می‌کنند بدون دانش بالا، ریسک مدیریت شده‌ای را بپذیرید.

اما نکته بسیار مهم درباره تمام آن‌ها این است که بهتر است با هدف سرمایه گذاری کوتاه مدت (زیر ۱ سال) به هیچ کدام از این گزینه‌ها فکر نکنید، چون احتمال ضرر شما بیشتر از احتمال سود کردن است. البته صندوق های درآمد ثابت به خاطر فاقد ریسک بودن از این قاعده مستثنی هستند.

البته به عنوان یک جایگزین برای سرمایه گذاری کوتاه مدت با ریسک پایین می‌توانید به پلتفرم آکومتر هم فکر کنید. زیرا پروژه‌های ساخت در آکومتر زیر یک سال (معمولا ۶ تا ۹ ماه) به پایان رسیده و به مرحله سودآوری می‌رسند. همچنین سودآوری پروژه‌های آکومتر به طور محسوسی بیش از تورم و بیش از صندوق های درآمد ثابت است. 

نتیجه‌گیری

سرمایه گذاری در صندوق های مختلف با توجه به سطح ریسک‌پذیری و اهداف مالی، می‌تواند بهترین راه برای مدیریت دارایی باشد. پلتفرم آکومتر نیز به عنوان گزینه‌ای نوآورانه، امکان مشارکت در بازار مسکن را حتی با سرمایه کم، ریسک کم و سود بالا فراهم می‌کند.